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从年到年，温州市检察机关受理承兑票据案件29起，民间买卖承兑票据刑事案件15起，涉案金额均在千万元以上，其中半数以上的案件超过亿元，最高达40亿元。 其中，永嘉施晓洁事件收款欺诈的5亿多元中，1.6亿多元以经营承兑汇票贴现业务为名骗取。
票据折扣存在手续多、繁杂、周期时间长、需要分割票据金额等问题，许多票据中介应运而生，游走于金融机构和公司，获得银行承兑票据折扣的利润。 针对温州民间票据中介的问题，温州市检察院结合案件以专题白皮书的形式发行和募集《金融检察白皮书》。

分解

承担票据折扣业务在施晓洁方案中占很大比例

永嘉80年后，女青年施晓洁与丈夫刘晓赞诈骗非法集资，未能归还5亿多元财产。 3月18日，经温州市检察院公诉，温州市中院对此案作出一审判决，以集资诈骗罪判处被告人晓洁、刘晓赞死刑缓刑2年和有期徒刑12年。 施晓洁现在正在向省高院上诉。

现状

民间票据中介游离于监管之外

银行承兑汇票在民营中小企业发达地区应用广泛。 温州票据中介的运行第一依靠熟人的半公开化经营，缺乏比较有效的控制、管理和规范，便于罪犯。

根据检察官的分析，银行承兑汇票具有客观的融资功能，更符合中小企业对短期资金的指控。 承兑汇票的保证金实际上以定期存款的形式存在银行，因此银行为了执行存款任务，鼓励公司采用承兑汇票。

在票据市场上，中介起着特殊的作用。 但是，关于民间票据中介，其行为的合法性、合规性、组织结构的合理性、风险控制等缺乏确定的规定。 “从某种意义上来说，这些民间票据的中介一直生活在灰色地带，游离于法律之外，犯罪容易滋生。 ”检察官说，以施晓洁事件为例，施晓洁以经营承兑汇票的折扣业务为名，将银行承兑票据拿到他人达到1亿6千万元，并不是通过通常的中介赚取差额，而是“高购买低卖”，实际上进行非法集资，资金 由此必然会产生资金不足，但在当时只有“拆除东墙补充西墙”的情况下，她也没能在意那么多。 这时的施晓洁已经不是标准意义上的票据中介，而是非法集资者。

伸出援助之手

把私人买卖承兑汇票纳入政府监督

“民间买卖承兑汇票作为民间融资的渠道，应该纳入政府的监督管理体制，加以合理的规范化和诱惑。 ”。 也已经很久了。已经很久了。已经很久了。已经很久了。已经很久了。已经很久了。已经很久了。已经很久了。已经很久了。

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